预警高返平台慧融财富,已被工商列为经营异常!还被行政处罚过 …

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提问者 上观新闻上海政情
2018-05-10 17:43 悬赏 79金币 阅读 235回答 1

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国际在线
2楼 · 2018-05-10 18:01

有投资人发帖称慧融财富被列入异常经营,原因是注册地址找不到该平台。

注意到列入异常的日期是2018年5月2日,截止发稿前依然是异常经营,同时二饼在慧融财富的官网并没有看到平台对于此次列入异常经营回复原因。

前不久有自媒体发文称慧融财富有疑似批量空壳公司借款,当时在网上还互怼的很厉害。

不过二饼注意到随后该媒体的报道被删除。原文如下:

今天网贷专家(hujingou)要说的是浙江杭州网贷平台-慧融财富,杭州是中国互联网金融最活跃和创新的地区之一,但是不可否认的也是骗子最多的地区。网贷专家后续会更多的深挖浙江地区网贷平台,特别是有融网、祺天优贷以为代表的资产端剖析。

慧融财富是2014-11-28上线运营,平台目前信披交易量11.5亿左右,官方宣称是国资独资控股平台,并在2017年11月有过2个

网贷专家在整理中发现慧融财富的国资背景在2017年9月份由张家口市燃料公司变更为中建国储能源科技(廊坊)有限公司

在搜索中网贷专家意外的发现有多个网站发布了一条这样的消息,称张家口市燃料公司变更名称为中建国储能源科技(廊坊)有限公司,但是在工商变更中并未发现有如此变动,该文发布时间是2017年9月30日。

网贷专家(hujingou)注意到在2017年12月份中建国储能源科技(廊坊)有限公司有过简短的简易注销。

但是在2017年12月22日由撤销简易注销,一个公司注销,作为慧融财富独资国资股东,这意味着什么?

在前文网贷专家提到2017年9月份慧融财富新入国资股东中建国储能源科技(廊坊)有限公司,也有媒体报道慧融财富在变更国资股东20天后就获得中建国储能源科技(廊坊)有限公司2亿融资

对于如此仓促的决定,而且还是2个亿的巨额融资,这在网贷圈绝对是个惊雷,不过网贷专家查询发现,对于这次融资报道全是小网站,依照狗哥的经验这必然是软文推广的结果,所以慧融财富的2亿融资水分太大,据融资后8个月平台交易量才11.5亿,请问融汇财富又怎样的潜力似的股东愿意注资2个亿?所以说吹牛可以,把牛吹破就露相了。

现在深挖下慧融财富的所谓国资背景,中建国储能源科技(廊坊)有限公司是不是国资呢?

oh my god!怎么不是国资,继续往后查询还真发现有国资背景的:

慧融财富国资图谱

网贷专家深挖的最后发现最终指向“沈阳市燃料利用研究所”,他是全资控股“沈阳燃料集团煤炭公司”。

但是很神奇的事发生了,沈阳市燃料利用研究所已经被吊销!意外不意外!

首先可以看到慧融财富并不是国企一级直属控股,按照以上图谱这算什么辈呢?其次网贷专家特意查了下公司注销意味着什么?

实际情况还是比较严重的,因为毕竟是国资被吊销。

前面提到慧融财富未变更股东是燃料系平台,就是张家口市燃料公司下面的网贷平台之一,网贷专家找到一张图:

其中万家贷最近有投资人告诉网贷专家有近一周没有回款,慧融财富同样先前被爆出同知合金服www.wdzj.org的借款方相同,借款方都是新注册公司,疑似批量的皮包公司。

目前在网上查到慧融财富所宣传的股东中建国储能源科技(廊坊)有限公司官网很粗糙,电联核实却一直被挂断。

奇怪的是这家公司原本实在廊坊,但是联系地址却在杭州,而慧融财富也是杭州,网贷专家搜索地址发现有另外一个域名网站内容和搜索到的中建国储能源科技(廊坊)有限公司官网内容一样。

因此关于中建国储能源科技(廊坊)有限公司的神秘色彩更多了,不管如何变化,重点说明了不靠谱性。

网贷专家(hujingou)一直强调重点是挖掘平台的资产端,资产端是否靠谱才是关键,所以下面网贷专家就对慧融财富近10页的发标情况,梳理曝光。

经过网贷专家3天的梳理仅仅找出前10业标的借款方资料不到三分之一,共计12家公司,实在太尼玛难找了,可以说网贷专家找出来的仅仅是冰山一角,但是这冰山一角已足够说明平台的问题。

点击放大看得更清

在挖掘慧融财富的过程中发现一个很奇怪的现象,就是平台的借款方多数是杭州本地公司,而且绝大部分是新注册不久的公司,为什么借款的全是这些公司呢,目前网贷专家认为存在皮包公司借贷现象。

第一例:月慧盈040期、月慧宝180420期

借款公司杭州太泽贸易有限公司是2018年1月11日注册,仅在前十页三分一的资料中发现借贷100万。

标的

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工商信息

第二例:季慧盈008期

借款方杭州勇麒科技有限公司是2018年3月6日注册,等于刚注册的公司就来借款,慧融财富风控团队和平台的风控意识有意思,疑似皮包公司借款。

标的

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工商信息

第三例:限量加息季福标010期、

借款方是杭州宇€€贸易有限公司,公司于2018年3月7日注册,同上怀疑皮包公司。

标的

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工商信息截图

第四例:月慧盈034期、月慧盈033期

借款公司是杭州浍强网络科技有限公司,这家公司更离谱,于2018年4月3日注册,在网贷专家目前查到的信息该新成立公司借款100万,而这只是冰山一角。

标的

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工商信息图

例如网贷专家以上的举例标的还有很多,性质都是一样,多数皮包公司。

以上是网贷专家目前整理出来的数据,这些数据足以说明平台标的存在很大的问题,有多家新注册皮包公司借款。

慧融财富目前并未上线银行存管,因此在投资资金去向存在较大隐患,而且结合网贷专家挖出的平台存在大量皮包公司借款。利用皮包公司借款在网贷行业e租宝算是祖师爷级别,当然e租宝利用皮包公司发标,实质资金全部流入平台,风险极大,同时举例2017年跑路平台拉拉财富,通过购买皮包公司资料、公司账户卡或者法人银行卡在自己平台发标,表面是资金流向借款人,却不知借款人的银行卡都在平台档案柜里。

慧融财富多次变更股东意图增信,殊不知目前国资背景中建国储能源科技(廊坊)有限公司http://www.wdzj.org/曾经被简易注销,就在入赘慧融财富不久,同时最终的国资股东沈阳市燃料利用研究所已经被吊销,曾经宣称2亿融资也毫无根据,多是一场秀,谁把谁当真。

所以网贷专家认为慧融财富不管是政策性风险还是平台本身运营风险都是极高,所以看好自己钱袋子,末要立于危墙之下。

网贷专家提示:网贷知识堂www.wdzj.org深 投资需谨慎